本報告由中國信託商業銀行股份有限公司（CTBC Bank）與波士頓顧問公司（BCG）共同研究撰寫，中國信託商業銀行股份有限公司作者團隊：楊淑惠、隋榮欣、楊子宏、莊順卿、鐘愛、蘇冠瑋。
本報告為臺灣首份深入探討資產淨值新臺幣一億元以上之臺灣高資產客群、以及資產淨值十億元以上之超高資產客群需求的報告，內容亦涵蓋了境內外多位金融領域專家齊心攜手給予的專業洞察意見。我們希望透過這份報告持續探索客戶需求，引領臺灣高資產客戶的財富管理服務加速轉型升級，提供客戶至臻至善的私人財富管理服務。綜觀本報告有三大發現：
• 格局演變，客戶洞察： 臺灣個人財富成長強勁 ， 預估到 2027 年將以每年 6%持續增長達到新臺幣 243 兆元。其中資產淨值逾新臺幣一億元的高資產客群 ， 預估到 2027 年將以 9%的年複合成長率持續擴大 ， 為整體財富市場的重要增長來源。從客群結構看 ， 55 歲以上企業主是高資產客群的中流砥柱。從理財目標看 ， 高資產客群對財富管理傳承的需求在本質上已逐漸發生重要的改變 ， 由「和諧移轉」轉向關注「財富永續」。
•順勢審時 ， 基業長青: 面對內外環境劇烈變化 ， ， ， ， 故而採取持續關注 ， 進而深入思考；此外 ， 為確保基業長青 ， 積極為家族與企業建立永續防火牆 ， 朝兩個面向展開 ： 對外採取「風險分散」 ， 以跨資產類別、跨地區的配置 ， ， 分散地緣政治、通貨膨脹等所帶來影響。同時 ， 對內強化「家族凝聚」 ， ， 結合家族憲章、家族信託、家族控股公司或閉鎖性公司等進階工具 結合家族憲章、家族信託、家族控股公司或閉鎖性公司等進階工具 確保家族企業經營權與所有權 ， 提供家族世代可長久依循的久治之道。
• 展望未來，關鍵聚力： 放眼未來十年 ， 資產淨值逾新臺幣一億元的高資產客群 ， ， ， 建立並擴大話語權 ， ， ， ， ， ， 涵蓋個人、家族、事業的全方位解決方案；以及承接臺灣新一波財富移轉潮的「新富世代」 ， 願意投入更多時間和資源關注 esg 等環境和社會責任的議題 ， 展現社會影響力 ， 這兩者的需求將對私人銀行、私人財富管理業務發展產生深遠的影響。