STAND STILT NÃO É UMA OPÇÃO

O Gerenciamento de patrimônio A agenda está ficando mais lotada - e os itens mais urgentes. Net Zero, criptografia, personalização e digitalização não são apenas arenas que os líderes podem simplesmente considerar. São imperativos cujos resultados determinarão quais instituições aumentam o cliente nos próximos cinco anos. A questão mais importante que os gerentes de patrimônio enfrentam (WMS) no momento não é quais iniciativas priorizarem - mas a melhor forma de executar em todas elas.

Esta é a pergunta que meus colegas e eu do Boston Consulting Group adotam em nosso 22º Relatório Anual de Riqueza Global. Nosso capítulo sobre dimensionamento do mercado prova que a indústria - tão diversa quanto é globalmente - é mais do que os desafios que ele enfrenta. Embora não seja impermeável a eventos econômicos, políticos e sociais, o desenvolvimento de riquezas é retumbantemente resiliente, demonstrando sua capacidade de se adaptar e crescer mesmo diante de choques sistêmicos maciços.

But WMs that conflate resilience with complacence will be in for a rude awakening.

As our chapters on cripto e Personalização Esperam claros, os clientes de riqueza não estão com disposição para aguardar ofertas de próxima geração e serviço de próximo nível. Eles os querem agora-e sabem que o que eles querem está disponível-se não forem do WMS atual, depois de outros. Inscreva -se

Longe de desencadear sinos de alarme, no entanto, esses achados têm o potencial de anunciar enormes oportunidades de crescimento para a WMS pronta para se mover decisivamente. Os clientes estão ansiosos para colocar seus ativos para funcionar. E, como ilustra nosso capítulo sobre zero líquido, muitos são motivados a impulsionar a transição climática e retornos financeiros por meio de novos temas e portfólios de investimento líquido de zero. Os WMs digitais viram suas avaliações disparar na última década - e não apenas porque a tecnologia é emocionante. Fundamentalmente, é porque a digitalização oferece o que os clientes de riqueza desejam e o que os gerentes precisam: excelência em experiência e excelência na execução. Esses negócios, frequentemente vistos como concorrentes das empresas de gerenciamento de patrimônio, fornecem uma estrutura útil e escalável para o sucesso que o WMS tradicional pode imitar. Ao acelerar o ritmo de suas próprias transformações digitais, o WMS pode oferecer suas agendas expandidas, oferecer aos clientes as soluções que desejam, personalizar interações e impulsionar o desempenho sustentado e acima da média. São somas que mudam a vida, mudanças de carreira e mudam o mundo. Para o WMS preparado para aproveitar a oportunidade, o plano de crescimento existe para a tomada. Anna Zakrzewski

Proof that change is worth the risk comes from what might seem to be a paradoxical source, as our chapter on the digital value premium shows. Digital WMs have seen their valuations skyrocket over the past decade—and not just because tech is exciting. Fundamentally, it’s because digitization delivers what wealth clients want and what managers need: excellence in experience and excellence in execution. These businesses, often seen as competitors to wealth management firms, provide a helpful and scalable framework for success that traditional WMs can emulate. By picking up the pace of their own digital transformations, WMs can deliver on their expanded agendas, offer clients the solutions they want, personalize interactions, and drive sustained, above-average performance.

Roughly $80 trillion in new wealth will be created over the next five years. These are life-changing, career-changing, and world-changing sums. For WMs that are prepared to seize the opportunity, the blueprint for growth is there for the taking.

We hope our report provides food for thought on how WMs can plan and construct their future prosperity, and we look forward to continuing a dialogue with you.

Anna Zakrzewski
Diretor Gerente e Parceiro
Global Leader, Wealth Management