aqui

AI in Financial Services

Banks have all the data they need to understand their customers, but they often struggle to uncover insights that can drive personalized service and deeper relationships. AI in financial services can close the gap.

Demonstração de solicitação

20%-30%

Boost no lucro

30%|| 2912

savings

14%

churn reduction

Sobre a IA bancária inteligente por BCG x

Quando se trata de ser centrado no cliente, os bancos têm uma vantagem: um tesouro de dados, tudo, desde histórias de transações, uso do produto e perfis de risco a pesquisas on -line e capacidade de resposta da campanha. Mas eles também têm desvantagens: tecnologia herdada, dados espalhados pela organização, silos em vez de sinergias. Isso dificulta a criação de uma visualização abrangente do cliente-ligue sozinho para aproveitar a IA nas soluções bancárias.

Smart Banking AI from BCG X addresses these challenges head-on, making it simpler to bring data into a single platform, apply the latest technology for AI in financial services, and reach out to the right customer with the right action, when and where it matters.

Um mecanismo avançado de análise-liderando tecnologias de ponta como a IA generativa-conquista uma ampla gama de casos de uso bancário da IA. Mas não importa quais recursos eles usam, os banqueiros sempre verão uma interface intuitiva e um caminho acelerado para o valor. clientes. Transações, a IA bancária inteligente pode identificar clientes em risco e estimular o engajamento proativo para reter os negócios. 30%. Serviços

1/5

Generative AI

Smart Banking AI employs generative AI to draft hyper-personalized emails, create summaries of key reports, produce investment memos, and identify high-potential clients.

2/5

Next Best Solution

Through machine learning models, Smart Banking AI reveals customers’ needs—and how they may be changing, suggesting products likely to resonate.

3/5

Retention

By spotting warning signs of churn, such as a drop-off in transactions, Smart Banking AI can identify at-risk clients and spur proactive engagement to retain business.

4/5

Analytical Risk Monitoring

Smart Banking AI leverages analytics to assign customers to one of three review lanes (in-depth, moderate, or light), reducing credit review costs by up to 30%.

5/5

Executive Dashboard

A mission control for relationship managers, Smart Banking AI’s dashboard provides an overview of customer leads and alerts, which can be filtered by region and product.

Benefits

The Benefits of Smart Banking AI

Financial services é sobre relacionamentos. Os banqueiros - em particular, gerentes de relacionamento - se esforçam continuamente para entender e envolver melhor seus clientes. Relacionamentos mais profundos são mais eficazes - e mais gratificantes, para bancos e clientes.

A IA Smart Banking cria visibilidade, consolidando as informações do cliente de diferentes departamentos e sistemas (incluindo dados sobre produtos, transações, comportamentos e interações) em uma plataforma central. Em seguida, ele aproveita esses dados para fazer ainda mais:

Identificar sinais

IA Bancária Smart mina os dados para sinais - uma diminuição significativa nos gastos com cartão de crédito, por exemplo ou um novo empréstimo com um banco concorrente. Esses sinais fornecem pistas sobre eventos da vida (como um novo emprego), as ações que os clientes podem estar contemplando (como deixar o banco) ou problemas à frente (digamos, deteriorando o crédito). A IA bancária inteligente interpreta e prioriza os sinais para gerar insights - e um plano. Por exemplo: um cliente em risco de fechar sua conta pode ser receptivo a um produto específico a um preço específico - mas ela não gosta de contato por telefone, portanto, use um canal diferente. galhos). Os insights são facilmente acessíveis e são entregues em contexto, para que os gerentes de relacionamento tenham a imagem completa toda vez que conversam com um cliente. avisos, e muito mais. Ajuda os bancos a ver padrões e a responder com previsão e precisão, trabalhando com - ou até em torno - existindo ambientes de TI. Recursos únicos aceleram a jornada:
Generate Insights

This is the heart of AI banking: What does it all mean? Smart Banking AI interprets and prioritizes the signals to generate insights—and a plan. For example: a customer at risk of closing her account might be receptive to a specific product at a specific price—but she dislikes contact by telephone, so use a different channel.
Take Action

Finally, Smart Banking AI helps deliver the recommended actions, creating a seamless workflow (through APIs and links) to existing systems (like CRM platforms) and channels (such as web, email, call center, and branches). Insights are readily accessible and are delivered in context so that relationship managers have the full picture every time they talk to a customer.

Through tailored machine-learning algorithms, Smart Banking AI unearths the treasure within your data, delivering qualified leads, attrition alerts, early credit risk warnings, and much more. It helps banks see patterns and respond with foresight and precision, working with—or even around—existing IT environments. Unique features accelerate the journey:

Uma abordagem modular

Velocidade e personalização não são mutuamente exclusivas. Componentes pré-construídos (bibliotecas prontas para uso de algoritmos, ferramentas e APIs) permitem um rápido lançamento de nossa IA em solução de serviços financeiros. Blocos de construção modular totalmente personalizáveis, cobrindo o espectro de casos de uso de IA em bancos, deixe os bancos priorizarem linhas de negócios e funções ao adicionar novos recursos. Para bancos que podem gerenciar uma capacidade interna, fornecemos uma compilação interna suportada pelo BCG. Para aqueles que não podem trazer a IA Banking internamente, nosso serviço de análise baseado em assinatura implementa a IA bancária inteligente na plataforma de nuvem segura do BCG.

Two Engagement Models

Smart Banking AI is designed for maximum flexibility. For banks that can manage an internal capability, we provide an in-house build supported by BCG. For those that cannot bring AI banking in-house, our subscription-based analytics service implements Smart Banking AI on BCG’s secure cloud platform.

Intuitive Insight

Smart Banking AI is customer centric e Banker Centric, apresentando insights de uma maneira fácil de digerir. Os gerentes de relacionamento obtêm visibilidade, mas também a transparência: as idéias são acompanhadas pelas observações de dados que os suportam. Interações, nem todo cliente precisa de um gerente de relacionamento. Nossa solução também suporta recursos de personalização em escala, gerando insights que podem ser aplicados em um mais amplo Escala.

Built for Mass-Market Banking, Too

While Smart Banking AI can transform one-on-one interactions, not every customer needs a relationship manager. Our solution also supports at-scale personalization capabilities, generating insights that can be applied on a broader scale.

A Modular Approach

A velocidade e a personalização não são mutuamente exclusivas. Componentes pré-construídos (bibliotecas prontas para uso de algoritmos, ferramentas e APIs) permitem um rápido lançamento de nossa IA em solução de serviços financeiros. Os blocos de construção modulares totalmente personalizáveis, cobrindo o espectro de casos de uso de IA em bancos, permitam que os bancos priorizem linhas de negócios e funções ao adicionar novos recursos. Para bancos que podem gerenciar uma capacidade interna, fornecemos uma compilação interna suportada pelo BCG. Para aqueles que não podem trazer a IA Banking internamente, nosso serviço de análise baseado em assinatura implementa a IA bancária inteligente na plataforma de nuvem segura do BCG. Os gerentes de relacionamento obtêm visibilidade, mas também a transparência: as idéias são acompanhadas pelas observações de dados que os suportam. Nossa solução também suporta recursos de personalização em escala, gerando insights que podem ser aplicados em uma escala mais ampla. Serviço preciso que constrói relacionamentos mais fortes.

Two Engagement Models

Intuitive Insight

Smart Banking AI is customer centric and banker centric, presenting insights in an easy-to-digest manner. Relationship managers get visibility but also transparency: insights are accompanied by the data observations that support them.

Built for Mass-Market Banking, Too

Relationship Managers. By identifying emerging needs, revenue opportunities, and risks, Smart Banking AI helps relationship managers better understand their business and commercial banking customers, providing personalized, precise service that builds stronger relationships.

profissionais de marketing. Transparência em todo o portfólio de clientes, a IA Banking Smart oferece aos gerentes uma melhor visibilidade dos riscos, oportunidades e progresso em direção a objetivos-e os permite ajustar de maneira mais rápida e eficaz. A IA bancária inteligente fornece uma lista classificada de consultores para se envolver, juntamente com informações básicas e tópicos recomendados para discussão. e clientes bancários comerciais. Os protagonistas e alertas de retenção cruzados e sub-vendidos otimizados levaram ao crescimento da receita de mais de 8% da taxa de execução anual. For retail banks, a comprehensive set of AI and personalization capabilities—ready for deployment but easy to tailor—enable one-to-one marketing, so banks can better align offers with the needs and circumstances of each customer.

Senior Management. By providing full transparency across the client portfolio, Smart Banking AI gives managers better visibility into risks, opportunities, and progress towards goals—and lets them more quickly and more effectively adjust course.

Distribution Teams. Advanced AI banking technology enables near-real-time identification and prioritization of asset management opportunities. Smart Banking AI provides a ranked list of advisors to engage with, along with background information and recommended topics for discussion.

Sales Enablement for a North American Bank

Predictive modeling and a full 360-degree customer view were two components of a sales process update for the bank’s business and commercial banking clients. Optimized cross- and up-sell leads and retention alerts have led to revenue growth of more than 8% of annual run-rate.

crescimento na receita

Tomada de decisão de crédito e preços otimizados para um banco canadense

Modelos preditivos e dados de 360 graus ajudaram um banco canadense a automatizar sua tomada de decisões de crédito para clientes bancários de negócios, alcançando mais de US $ 25 milhões em economias anuais. Novos algoritmos foram apoiados por novos processos, incluindo um mecanismo de direção para determinar quando as decisões exigem avaliação manual. Uma capacidade de preços personalizados (otimizando os preços com base em riscos e características do cliente) também provocou um aumento de receita de mais de US $ 75 milhões.

US $ 75 milhões

em receita

Transformação omnichannel em um banco europeu

Uma integração de ponta a ponta de dados, análises, conteúdo e orquestração permitiu que um grande banco europeu reduzisse os tempos de processamento de chumbo, entregassem mensagens personalizadas e criassem mais de 30 tipos novos para identificar oportunidades de vendas. O Banco espera que sua abordagem omnichannel AI-EMPowered (cliente correto, produto certo, canal certo, hora certa) tenha um impacto de receita de € 200 milhões até 2025.

€ 200 milhões

em receita

nossos especialistas

nossa IA na equipe de consultoria de serviços financeiros

Nossos especialistas bancários da IA ajudam os clientes a aproveitar todo o potencial da IA em soluções bancárias, adotando uma abordagem holística para construir os recursos corretos e operar. Parceiro